Passaggio generazionale
e protezione del patrimonio
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Il delicato momento della Successione potrebbe costituire un rischio per l'assetto proprietario sia per la Famiglia che per l’Impresa.

Infatti, chi è chiamato ad occuparsi del cosiddetto “Traghettamento Generazionale del Patrimonio”, si propone prevalentemente di mettere in atto una serie di strumenti giuridici al fine di tutelare tanto il Patrimonio Familiare quanto favorire lo sviluppo professionale ed economico dei suoi membri.

Tale traghettamento, potrebbe avvenire sia attraverso la trasmissione inter vivos, che tramite l’intervento di un fiduciario con il compito di portare a temine gli obiettivi stabiliti.

È necessario analizzare attentamente le motivazioni che conducono alla programmazione del Passaggio Generazionale al fine di preservare tanto i grandi patrimoni storico-artistici detenuti in proprietà dal nucleo familiare, quanto quello di gestire nel miglior modo possibile l’aspetto di carattere prettamente fiscale.

Il nostro Team

Conosci il Team di Riferimento con le Specificità Professionali al Tuo Servizio

Francesco Notaro

Francesco Notaro

Private Banker - Dott. Commercialista

Francesco Notaro, nato a Francavilla Fontana il 7 luglio 1959, si è laureato in Economia e Commercio presso l'Università di Bari nel 1990, Dottore Commercialista dal 1992, Promotore Finanziario dal 1991, iscritto all'Albo Unico dei Promotori Finanziari dal 1993.
Sviluppa la propria carriera professionale in PrimeConsult S.I.M. S.p.A. e in Banca Bipop-Carire S.p.A., fino a rivestire ruoli manageriali e di responsabilità Territoriale nella Città di Bari e Provincia (Responsabile BipopCity - Promotori Finanzari).
In Banca Generali S.p.A. dal 2003, ha svolto incarichi professionali nell'ambito della Formazione e della Supervisione di Promotori Finanziari, attualmente opera come Promotore Finanziario con la qualifica di "Private Banker".

Latrofa

Nunzio Dario Latrofa

Avvocato Tributarista - Trustee Professionale

Avvocato Tributarista e Trustee Professionale. Fondatore dello Studio legale Tributario Latrofa, già docente presso la Scuola Superiore dell'Economia e delle finanze, è relatore in tutta Italia in vari master e corsi universitari ovvero corsi organizzati da ordini professionali, da Confindustria e dal Sole24Ore, su tematiche fiscali, sul contenzioso tributario, sul Trust e sulla protezione e programmazione dei patrimoni in genere.

Cosima Meidl

Cosima Meidl

Dott. commercialista e revisore legale - Consulente del lavoro

Dottore Commercialista e Revisore Legale, si occupa di consulenza fiscale e tributaria, revisione legale e analisi aziendale.

Concettina Giacovelli

Concettina Giacovelli

Dott.ssa Educatore Finanziario

Dopo aver maturato la formazione giuridica con laurea in giurisprudenza e abilitazione alla professione di avvocato, si specializza nell'ambito della intermediazione assicurativa e come educatore finanziario con Aief (Associazione Italiana Educatori Finanziari). Attraverso una consulenza attenta e meticolosa, valuta i bisogni, le necessità, i rischi certi e potenziali per accompagnare il cliente nelle scelte più importanti della sua vita per meglio ottimizzare le proprie risorse economiche-finanziarie.
In qualità di Partner Senior nel team de "Il passaggio generazionale" si occupa del coordinamento con i dirigenti scolastici per i corsi di formazione agli studenti della scuola di secondo grado.

Francesco Squeo

Francesco Squeo

Dottore Commercialista e Revisore legale

Patrizia Dibari

Patrizia Dibari

Avvocato - Consulente in Ambito Societario Internazionale

Avvocato specializzato in "Diritto dei trust e degli affidamenti fiduciari".
Consulente in materia di internazionalizzazione delle imprese e TUTOR nel progetto comunitario per la internazionalizzazione delle imprese "Euclide".
Relatore in materia di Trust per gli Ordini professionali in Italia ed all'estero e autrice di articoli e monografie in materia di Trust per editori italiani e stranieri di primaria importanza.
Socia dell'Associazione Il Trust in Italia dall'anno 1999 e Membro di UNICART dall'anno 2019.

Giuseppe Labanca

Giuseppe Labanca

Professore di Diritto Privato UNIBA - Avvocato Civilista

Pasquale Santoro

Pasquale Santoro

Avvocato - Consulente legale bancario

Avv. Pasquale Santoro già Capo Area Banca Cattolica e Capo Gruppo Banca Antonveneta, oggi consulente legale bancario.

Pietro Spinelli

Pietro Spinelli

Agente Assicuratore presso Generali Italia S.P.A .

Rappresentante Procuratore presso Generali agenzia di Putignano (BA)
Agente Generali Italia s.p.a., con esperienza trentennale nel ramo assicurativo, esperto nella gestione del patrimonio e dei passaggi generazionali sia di privati che di società.
Da oltre 175 anni le Generali sono al fianco dei propri Clienti con soluzioni per l’investimento, la previdenza, il risparmio e la tutela.
L’Agente Spinelli, è vicino al cliente con disponibilità e professionalità, nel tempo si è contraddistinto rappresentando con tenacia e fierezza la grande Compagnia, come il leone che la simboleggia.

Aldo Santoro

Aldo Santoro

Avvocato

Specializzato nell’ambito del diritto civile (ramo assicurativo, bancario e responsabilità civile) e del diritto del lavoro e previdenziale. Si è Laureato in giurisprudenza presso la Università Luiss Guido Carli di Roma nel 2009, diplomato presso la Scuola di Specializzazione per le Professioni Legali (SSPL) dell’Università Aldo Moro di Bari nel 2011, e, successivamente, nel 2013 ha conseguito il titolo di avvocato. Attualmente è iscritto presso l’Ordine degli Avvocati di Trani.

Daniela Abbrescia

Daniela Abbrescia

Responsabile Comunicazione e web designer

Laureata in Scienze dei Beni culturali, specializza la sua vena creativa diventando Web designer e grafico pubblicitario, creando elementi di comunicazione grafica e applicandosi nella realizzazione di materiale pubblicitario e siti web.

Alessio Fiore

Alessio Fiore

Stagista

Studente in "Economia e organizzazione aziendale" presso l’università Lum Giuseppe Degennaro, espande gli studi presso università estere: University of Miskolc e Siauliai State College. Perfeziona le conoscenze dei mercati finanziari ottenendo certificazione rilasciata da Bloomberg. Attualmente impegnato presso “Banca Generali” con conseguente acquisizione di competenze relative alla gestione aziendale e trasferimento del patrimonio personale/aziendale e pianificazione del passaggio generazionale.

Francesco Cuonzo

Francesco Cuonzo

Stagista

Dottore in scienze politiche, attualmente é studente del corso di laurea magistrale in Gestione d'Impresa presso la facoltà di economia "Luiss Guido Carli" in Roma. Da agonista di arti marziali e rugby, appassionato di fitness, ha collaborato con molte palestre tenendo corsi di allenamento e organizzando eventi. Ha superato un provino da artista emergente in una rinomata organizzazione di casting a Roma. Ha preso parte come speaker nello studio di radio Luiss avviando un suo programma e svolgendo inchieste di natura economica e politica. Ha fatto parte di una testata giornalistica universitaria, grazie alla quale é riuscito a candidarsi come rappresentante di scienze politiche nel comitato di dipartimento universitario.

Roberto Ruta

Roberto Ruta

Stagista

Dottore in Economia e Commercio presso l'università degli studi di Bari Aldo Moro, prosegue gli studi del mondo della finanza presso l'università degli studi di Trento per affinare le proprie conoscenze sui mercati finanziari.
Presenta una certificazione in lingua inglese di livello B2 e conoscenze di base per l'utilizzo del linguaggio di programmazione per l'analisi statistica "Matlab"

Mayte Ragni

Mayte Ragni

Stagista

Ha vinto una borsa di studio a livello nazionale, attraverso l'associazione AFS Intercultura, per frequentare un anno scolastico a Linköping, Svezia. Dottoressa in Politica e Sociologia presso University College Dublin (UCD), Irlanda. Attualmente responsabile dell'organizzazione degli eventi culturali in collaborazione con Banca Generali Private, Bari. Intenzionata a proseguire i suoi studi presso Erasmus University Rotterdam, Olanda, con un Master di primo livello in "International Public Management and Public Policy". Madrelingua in Italiano e Spagnolo, parla fluentemente anche Inglese, Francese e Svedese.

Marina De Giglio

Marina De Giglio

Stagista

Specializzanda in "Amministrazione Finanza e Controllo" presso l'università LUM Giuseppe Degennaro, dopo aver conseguito la laurea in Economia e Organizzazione Aziendale prosegue gli studi con un master in Auditig e Controllo di Gestione. Matura esperienza in ambito gestionale prima in uno studio commerciale e successivamente in una struttura ricettiva. Attualmente stagista presso Banca Generali Private con l'obiettivo di acquisire competenze tecniche e trasversali nel settore finanziario con particolare attenzione ai passaggi generazionali e alla protezione del patrimonio.

I nostri servizi

Le strategie di protezione

Cassaforte

Pianificazione

Una strategia di pianificazione focalizzata sulla protezione della ricchezza della Famiglia e dell'Impresa consiste nel definire le finalità, gli strumenti e le azioni idonee a non disperdere il patrimonio che nel tempo potrebbe subire decrementi in conseguenza di eventi negativi.

Team

Governance

Una strategia di Governance della Famiglia e dell'Impresa consiste nel definire e nel far rispettare le regole che disciplinino i rapporti tra i membri della Famiglia ed i rami familiari nella gestione del patrimonio. Il tutto allo scopo di conservare e tramandare la ricchezza, attivando meccanismi di protezione in caso di conflitti e inerzia riguardo alle vicende del patrimonio.

Best practice

Le variabili di riferimento nel passaggio generazionale

Gestione del patrimonio

La Gestione del patrimonio consiste nell'amministrare il patrimonio nel tempo, tenendo conto degli assetti proprietari della famiglia e dell'impresa, in prospettiva della trasmissione del patrimonio alle generazioni future.

Conservazione del Patrimonio

La Conservazione del Patrimonio consiste nel garantire alla Famiglia un adeguato tenore di vita ed all'Impresa la sicurezza di uno sviluppo professionale.

Assicurazione

Lo strumento dell'Assicurazione ha lo scopo di prevenire i possibili effetti negativi derivanti da eventi che riducono la capacità di reddito della persona o del nucleo familiare (malattie, morte, disabilità); altresì, da eventi che creano danno patrimoniale (per esempio: responsabilità amministratori, rischi professionali).

Segregazione dei beni

Lo strumento della Segregazione dei beni ha lo scopo di pianificare la tutela del patrimonio anche dei soggetti con disabilità in prospettiva del venir meno dei genitori e dei familiari che se ne occupano.

Strumenti giuridici

Gli Strumenti giuridici maggiormente diffusi per trasferire il patrimonio agli eredi, organizzando una efficace continuità dell'Impresa di famiglia, sono: il Testamento, la Donazione, il Patto di Famiglia, il Trust.

Riservatezza

La Riservatezza è alla base del rapporto che lega il cliente ed i professionisti del Team, che riceveranno le informazioni e le istruzioni necessarie per realizzare la migliore gestione e amministrazione del patrimonio.



Per affrontare nel modo migliore un ricambio generazionale in azienda è opportuno discutere apertamente di potenziali sfide e coinvolgere la prima generazione negli obiettivi che si intende raggiungere.

I nostri eventi

L'ingresso ai nostri eventi è gratuito.
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